為貫徹落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范涉企行政檢查的意見》，避免產(chǎn)生行政檢查頻次高、隨意性大等問題，堅(jiān)決遏制亂檢查，切實(shí)減輕金融機(jī)構(gòu)負(fù)擔(dān)，金融監(jiān)管總局近日印發(fā)《關(guān)于規(guī)范總局系統(tǒng)行政檢查工作的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）。

《通知》從明確行政檢查范圍、嚴(yán)格立項(xiàng)和審批程序、落實(shí)分級(jí)分類檢查、優(yōu)化檢查方式、合理部署專項(xiàng)檢查、分類做好后續(xù)處理等入手，進(jìn)一步規(guī)范金融監(jiān)管總局系統(tǒng)行政檢查，有利于進(jìn)一步規(guī)范執(zhí)法行為、提升檢查質(zhì)效，統(tǒng)籌推進(jìn)防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)監(jiān)管、促發(fā)展三大重點(diǎn)任務(wù)。下一步，金融監(jiān)管總局將指導(dǎo)全系統(tǒng)持續(xù)落實(shí)好有關(guān)減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)的各項(xiàng)任務(wù)要求，助力金融高質(zhì)量發(fā)展。

一年內(nèi)對(duì)同一機(jī)構(gòu)進(jìn)場(chǎng)檢查的次數(shù)原則上不超過兩次

行政檢查，包括年度立項(xiàng)和臨時(shí)立項(xiàng)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，以及為履行監(jiān)管職責(zé)而開展的其他檢查?？偩旨案髋沙鰴C(jī)構(gòu)是金融監(jiān)管總局系統(tǒng)相關(guān)行政檢查的執(zhí)法主體，在法定職責(zé)范圍內(nèi)，依法開展行政檢查，實(shí)施檢查的人員應(yīng)當(dāng)具備行政執(zhí)法檢查資格。

根據(jù)《通知》規(guī)定，金融監(jiān)管總局及各派出機(jī)構(gòu)將進(jìn)一步嚴(yán)格行政檢查的立項(xiàng)和審批程序，加強(qiáng)檢查統(tǒng)籌，一年內(nèi)對(duì)同一機(jī)構(gòu)進(jìn)場(chǎng)檢查的次數(shù)原則上不超過兩次。根據(jù)信訪舉報(bào)投訴、轉(zhuǎn)辦交辦、數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)等線索確需開展檢查的，可以不受頻次上限限制。

具體來看，《通知》明確，總局相關(guān)司局部署開展行政檢查的，要充分考慮各地區(qū)法人機(jī)構(gòu)數(shù)量差異，在檢查對(duì)象、檢查時(shí)間等方面為派出機(jī)構(gòu)留出必要的統(tǒng)籌空間，避免造成對(duì)同一機(jī)構(gòu)的連年反復(fù)檢查。各派出機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)起屬地監(jiān)管責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人牽頭統(tǒng)籌，對(duì)總局部署及自主開展的各項(xiàng)行政檢查做好協(xié)調(diào)安排，能合并實(shí)施的合并實(shí)施，能聯(lián)合實(shí)施的聯(lián)合實(shí)施，不重復(fù)檢查，不多頭檢查；能通過書面核查、信息共享、智慧監(jiān)管等方式開展檢查的，不得入企實(shí)施行政檢查。

另外，針對(duì)某一領(lǐng)域、地區(qū)的突出問題，《通知》提出，總局及各派出機(jī)構(gòu)可以依法部署專項(xiàng)檢查（包括現(xiàn)場(chǎng)檢查或其他檢查）。經(jīng)評(píng)估確需部署專項(xiàng)檢查的，要嚴(yán)格控制專項(xiàng)檢查的范圍、內(nèi)容和時(shí)限等，避免“一人生病，大家吃藥”的全覆蓋、無差別檢查。

“高風(fēng)險(xiǎn)高強(qiáng)度、低風(fēng)險(xiǎn)低強(qiáng)度” 落實(shí)分級(jí)分類檢查

《通知》堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，在行政檢查工作中落實(shí)差異化監(jiān)管，綜合考慮監(jiān)管評(píng)級(jí)等多方面因素，科學(xué)確定檢查對(duì)象，開展分級(jí)分類檢查。

具體來看，金融監(jiān)管總局及各派出機(jī)構(gòu)根據(jù)職責(zé)分工，對(duì)所轄法人機(jī)構(gòu)及本級(jí)監(jiān)管的分支機(jī)構(gòu)開展檢查；對(duì)下級(jí)監(jiān)管的中小機(jī)構(gòu)，可提級(jí)開展檢查。按照“高風(fēng)險(xiǎn)高強(qiáng)度、低風(fēng)險(xiǎn)低強(qiáng)度”的監(jiān)管原則，可綜合考慮監(jiān)管評(píng)級(jí)等因素，適當(dāng)調(diào)整檢查頻次。

《通知》還強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)行政檢查全流程管理，優(yōu)化檢查方式，縮短現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)間。其中，要做實(shí)查前準(zhǔn)備，開展分析研判，確保帶著線索查、奔著問題去；查中聚焦實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)，緊盯重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和核心要素，做好壓茬管理，按照合法性、客觀性、關(guān)聯(lián)性原則，扎實(shí)收集證據(jù)，避免泛化、重復(fù)取證，避免查后返場(chǎng)。要持續(xù)強(qiáng)化科技賦能，提升行政檢查智能化水平和數(shù)字化應(yīng)用能力。

堅(jiān)持過罰相當(dāng)原則 鼓勵(lì)對(duì)有關(guān)問題更多采用柔性執(zhí)法方式

《通知》要求分類做好后續(xù)處理。堅(jiān)持過罰相當(dāng)原則，綜合運(yùn)用監(jiān)管約談、警示告誡、情況通報(bào)、限期整改、行政處罰等多種方式，對(duì)行政檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分類處理、綜合施策。鼓勵(lì)對(duì)有關(guān)問題更多采用柔性執(zhí)法方式，實(shí)現(xiàn)以查促改、以查促治。

對(duì)檢查前機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)，并已積極采取整改措施消除影響和風(fēng)險(xiǎn)隱患的問題，更多采取柔性執(zhí)法方式，實(shí)現(xiàn)以查促改、以查促治。對(duì)擬給予行政處罰的問題，要嚴(yán)格按照處罰裁量基準(zhǔn)，合理確定處罰的事項(xiàng)、對(duì)象、金額等，規(guī)范處罰尺度。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的重大違法犯罪問題，要加強(qiáng)行刑銜接和紀(jì)法貫通，按照相關(guān)工作機(jī)制及時(shí)移送。

《通知》同時(shí)規(guī)范行政檢查行為。進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)開展行政檢查，檢查人員要主動(dòng)出示執(zhí)法證件，依法履行職責(zé)，不得以督導(dǎo)、調(diào)研、考察、走訪等名義行檢查之實(shí)。